银保监会：理财公司应当建立理财产品销售结算资金管理制度

北京商报讯（记者 宋亦桐）4月29日，来自银保监会官网发布的信息，为推动理财公司依法合规经营和持续稳健运行，按照诚实信用、勤勉尽责原则切实履行受托管理职责，根据《银行业监督管理法》《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等法律法规，银保监会制定《理财公司内部控制管理办法》（以下简称《办法》），自2022年4月29日起公开征求意见。

《办法》指出，理财公司应当建立理财产品设计管理制度，发行理财产品前应当严格履行内部审批程序。发行创新型理财产品的，应当至少获得董事会授权的专门委员会批准。理财公司应当建立产品存续期管理制度，持续跟踪每只理财产品风险监测指标变化情况，定期或者不定期开展压力测试，并及时采取有效措施。

在销售结算资金管理方面，《办法》要求，理财公司应当建立理财产品销售结算资金管理制度，实行登记对账机制，严格隔离理财产品销售结算资金与其他资金。

银保监会有关部门负责人在答记者问时指出，《办法》坚持内部监督和外部监管相结合，共同推动理财公司完善内部控制长效机制。要求理财公司内控职能部门至少每年组织内控考评，考评结果纳入绩效考核指标体系。要求理财公司内审部门至少每年开展内控审计评估，发挥监督制衡作用。监管部门加强持续监管，逐步建立理财公司评价体系，提升监管有效性。

“《办法》与资管新规、理财新规、理财公司办法等制度规则，共同构成理财公司内控管理的基本遵循。上述制度规则已有规定的，如销售管理、内外部审计等内容，《办法》与之充分衔接。对于目前仍通过内设部门开展理财业务的银行，其内控管理主要遵循《商业银行内部控制指引》；该指引未予明确的，参照《办法》执行。”上述银保监会有关部门负责人表示。

责任编辑：孟凡霞

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