中证协发文！明确投资顾问六大核心职责、能力素质模型及培养路径

北京商报讯（记者 刘宇阳）3月19日，中证协发布《证券公司关键岗位能力素质模型系列（投资顾问类）》，旨在系统研究转型背景下投资顾问人才的核心能力要求，明确其职责边界与能力清单，进而为行业提供一套科学化、系统化、可落地、可推广的投资顾问能力素质模型建设方案及人才培养与发展体系。

从全文来看，共分五章内容，包含引言与研究基础、投资顾问的核心职责界定、投资顾问的专业能力素质模型与清单、投资顾问的培养体系建设、投资顾问能力素质模型的应用场景。

文件按照能力要求不同，将投资顾问团队分为三大层级：投资顾问助理、投资顾问、首席投资顾问。并指出，财富管理服务模式下，投资顾问作为客户的受托人，需恪守信义义务，将客户利益置于首位，其职责是提供专业资产配置与投资陪伴服务，与客户利益深度绑定。

同时，文件给出了六大核心职责：客户开发和维护、需求分析与账户诊断、投资建议与执行、风险合规管理、投资者教育和个人学习发展。

在能力素质模型框架方面，文件结合美国心理学家麦克利兰在1973年提出能力素质冰山模型，将投资顾问人才能力素质模型分为四个大类，分别为基本素质、专业能力、通用能力和职业素养。

此外，文件强调，投资顾问培养体系建设的原则包含：以能力差距为起点，精准对接业务需求；分层分类，构建差异化成长路径；训战结合，强化实战转化能力；学以致用，推动客户价值创造；持续迭代，保持体系生命力；突出客户导向，嵌入核心思维模式。

遵循上述原则，文件提出覆盖全职业周期、融合传统与新兴能力、贯通理论与实战的系统性培养框架。具体来看，包含公司战略层面、业务绩效层面、人才储备层面的人才培养体系需求挖掘；人才培养体系教学设计；人才培养体系全流程评估等。

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文章来源：http://www.bbtnews.com.cn/2026/0319/587739.shtml